Firma może mieć świetny rok i jednocześnie nie mieć czym zapłacić faktury w środę. Zysk i gotówka to dwie różne rzeczy, a większość kłopotów w małych Firmach bierze się z mylenia jednego z drugim.

Zacznij od kalendarza, nie od arkusza

Nie potrzebujesz rozbudowanego modelu. Wystarczy prosta lista: co i kiedy wpłynie oraz co i kiedy musisz zapłacić w najbliższych ośmiu tygodniach. Już samo zestawienie tego obok siebie pokazuje okresy, w których może zabraknąć gotówki.

Terminy płatności to narzędzie

Jeśli płacisz dostawcom szybciej, niż dostajesz pieniądze od klientów, finansujesz ich działalność z własnej kieszeni. Warto raz przejrzeć wszystkie umowy i sprawdzić, czy te terminy w ogóle da się wyrównać.

Reaguj, zanim pojawią się problemy z płynnością

• Ustal moment, w którym wysyłasz pierwsze przypomnienie o płatności — i trzymaj się go.
• Nie odkładaj trudnej rozmowy z klientem, który spóźnia się drugi raz z rzędu.
• Zbuduj poduszkę pokrywającą stałe koszty przez kilka tygodni, zanim zaczniesz inwestować nadwyżki.

Trzy rzeczy do zrobienia w tym tygodniu

1. Wypisz wszystkie stałe koszty miesięczne — łącznie z tymi, o których zwykle zapominasz.
2. Sprawdź, które faktury są przeterminowane i o ile dni.
3. Ustal jedną osobę odpowiedzialną za pilnowanie wpływów.

Jeśli takie porządkowanie ciągle ląduje na końcu listy, to dokładnie ten obszar możemy objąć koordynacją procesów finansowych — razem z bieżącym nadzorem nad rozliczeniami.